中国平安净利再跨千亿级!1644亿背后吸“金”大法是啥?

2020-02-21 06:50:30 来源:A智慧保 作者:画凉 华资实业20%大肉分享

  宝剑锋从磨砺出,梅花香自苦寒来。2020年开局并不平凡,“重启2020”表达了人们对美好生活的向往。疫情期间的中国保险,“开门红”上演“开门难红”,回首过往才能让人重拾信心。2月20日,中国平安(行情601318,诊股)披露成绩单,拉开了上市险企公布2019年年报的序幕。中国平安净利1644亿元,同比增长36.5%!究竟吸“金”大法是什么?中国平安正在经历从吸“金”到吸“人”,长期留人计划已出炉。

  2月20日,中国平安在上交所和港交所披露了上市险企中的第一份2019年度业绩报告,给处在疫情中奋战的中国保险业增添了新的“亮点”。

  数据显示

  2019年,中国平安归属于母公司股东的营运利润为1329.55亿元,同比增长18.1%;净利润为1643.65亿元,同比增长36.5%;归属于母公司股东的净利润为1494.07亿元,同比增长39.1%。

  千亿级的净利润收入,对于平安而言不再是稀奇事。1643.65亿元,是什么概念?相当于一家大中型险企一年的保费收入。体量之巨大、实力之雄厚,不得不令行业为之侧目。

  震惊之下,细究一下,是什么支撑中国平安巨大体量的净利润收入?还有哪些“触角”尚未真正发挥威力?

  2019年中国平净利润构成表

中国平安净利再跨千亿级!1644亿背后吸“金”大法是啥?正在上演从吸“金”到吸“人”!

  保险业务贡献八成以上利润

  数据显示

  2019年,平安寿险及健康险业务营运利润同比增长24.7%至889.50亿元,内含价值营运回报率为25.0%。

  财险方面

  2019年平安产险综合成本率96。4%,持续优于行业;全年实现营运利润209。52亿元,同比增长70。7%。

中国平安净利再跨千亿级!1644亿背后吸“金”大法是啥?正在上演从吸“金”到吸“人”!

  整体来看

  寿险、财险两大板块为平安集团营运利润贡献了82.7%的力量,也是中国平安系统中当之无愧的“尖子生”。

  尤其是寿险

  据中国平安介绍,在保守的风险贴现率假设下,内含价值较2019年年初增长了23.5%;新业务价值达759.45亿元,同比增长5.1%;新业务价值率同比提升3.6个百分点至47.3%,创历史新高。

  2亿多客户群贡献九成利润

  中国平安表示,得益于个人客户数较2019年年初增长11.2%,首次突破2亿人,客均合同数较年初增长了3.9%至2.64个,客均营运利润同比增长13.0%至近613元,个人业务营运利润同比增长25.7%至1228.02亿元,占集团归属于母公司股东的营运利润的92.4%。每一位客户的利润贡献超过600元。

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  截至2019年12月末

  ● 中国平安持有多家子公司合同的个人客户数为7371万,较年初增长19。3%,在整体客户数中占比36.8%

  ● 全年新增客户数3657万,其中40.7%来自集团五大生态圈的互联网用户;

  ● 集团互联网用户量较年初增长16.2%达5.16亿。

  ● 团体综合金融保费规模达126.49亿元,其中对公渠道保费规模同比增长115.5%。

  银行向好,但力量微小

  据中国平安2019年年报显示

  2019年平安银行(行情000001,诊股)净利润达281.95亿元,同比增长13.6%,增速创近三年新高。但相较保险板块的发展,平安银行的力道相对较小。

  此外,据中国平安介绍,平安银行的零售转型成效进一步凸显,业务结构不断优化,零售业务作为中流砥柱业绩持续增长,营业收入和净利润同比分别增长29.2%、13.8%,占比分别为58.0%、69.1%。

中国平安净利再跨千亿级!1644亿背后吸“金”大法是啥?正在上演从吸“金”到吸“人”!

  对公业务、金融同业业务持续发力,整体业务结构更加均衡、更可持续;资产质量持续改善,不良贷款率较年初下降0.10个百分点,拨备覆盖率较年初上升27.88个百分点,逾期60天以上贷款偏离度和逾期90天以上贷款偏离度均低于1。

  资管业务与险资运用

  此消彼涨

  得益于2019年国内资本市场深化改革带动股票市场行情回暖,证券行业经营业绩明显改善,平安证券实现净利润23.76亿元,同比增长41.4%。不过,信托业务就不像证券那么幸运了,2019年平安信托的净利润为25.98亿元,同比下降13.7亿元,纵览中国平安的资管业务板块,净利收入为104.15亿元,同比下降24%。

  同样,受2019年市场回暖影响,保险行业投资收益普遍回升。

  数据显示

  中国平安的保险资金投资组合的总投资收益率为6.9%,同比上升3.2个百分点,主要受资本市场回暖带动投资收益同比上升的影响;净投资收益率为5.2%,同比持平。

中国平安净利再跨千亿级!1644亿背后吸“金”大法是啥?正在上演从吸“金”到吸“人”!

  截至2019年12月末

  平安保险资金投资组合规模较年初增长14.8%至3.21万亿元。

  分项来看

  ● 净投资收益为1440.5亿元,同比增长13.7%。

  ● 总投资收益为1912。63亿元,同比大幅增长113。7%。

  科技盈利尚欠火候

  加注动力源(行情600405,诊股)

  数据显示

  2019年平安科技业务总收入达821.09亿元,同比增长27.1%,其中,金融壹账通营业收入为23.28亿元,同比增长64.7%;平安好医生营业收入50.65亿元,同比增长51.7%。

  另 外

  中国平安拥有近11万名科技业务从业人员、3.5万名研发人员、2,600名科学家的一流科技人才队伍。截至2019年12月末,平安科技专利申请数累计达21,383项;在金融科技和数字医疗科技领域的已公开专利申请数分别位居全球第一位和第二位。

  具体来看,金融壹账通产品覆盖中国所有大型银行、99%的城商行及52%的保险公司获得香港金管局发放的虚拟银行牌照。平安智慧医疗已覆盖1.4万家医疗机构,其中平安自主研发的辅助诊疗工具AskBob全年累计调用量达1,100万次,惠及26万名医生。

  尽管科技业务发展表现强劲,不过目前盈利尚欠火候,数据显示,汽车之家盈利34。09亿元,同比增长10。7%,而金融壹账通、平安好医生尚处于亏损状态。

  对于下一步中国平安的发展,中国平安董事长兼首席执行官马明哲也公开表示,要坚定不移地布局前沿科技,持续推进科技创新,走智能化、数据化经营之路。

  由吸“金”到吸“人”

  提升盈利能力,对于平安而言并非难事。平安正在经历从吸“金”到吸人的转变。

  就在2月20日

  中国平安同时公布了中国平安原首席保险业务执行官李源祥辞职公告正式生效,在此次年报的分析讲解中,接棒者陆敏也将正式以首席保险业务执行官的身份露面。

  除了陆敏如何接棒续写中国平安传统保险业务板块的“神话故事”值得关注外,平安的留才计划同样值得关注。

  数据显示

  中国平安2019年的员工离职率达到了33。3%,长期的留才计划正在加速制订中。

  2019年中国平安强化内部激励,首次实施了50亿元A股股份回购

  2月20日

  中国平安公布了《长期服务计划》,目的是加强公司利益与员工利益的长期绑定,强化内部激励,积极应对日益激烈的人才竞争,鼓励核心人才长期扎根服务于中国平安,确保人才梯队健康稳定。

  长期服务计划额度包括授予、购股和归属三部分。其中:

  授 予

  授予是在长期服务计划额度总额范围内,授予符合特定条件的人员一定的额度,作为员工应付薪酬的组成部分

  购 股

  购股来源为公司在境内外公开发行的股票,包括但不限于库存股、协议转让股份、二级市场流通股票等

  归 属

  长期股务计划持有人从公司退休时提出归属申请,在得到确认并缴纳相关税费后最终获得计划权益的归属。

关键词阅读:中国平安 净利

责任编辑:李丽梦 RF13188
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